La consulenza finanziaria autonoma

In Italia la principale fonte di normativa vigente in materia di finanza ed intermediazione finanziaria è rappresentata dal testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, meglio noto come testo unico della finanza (TUF), varato col decreto legislativo 24 febbraio 1998, n°58.

L’evoluzione dei mercati finanziari da un lato e delle esigenze dei risparmiatori e degli investitori dall’altro, ha portato alla emanazione e successiva adozione da parte degli Stati membri dell’UE, delle direttive 2004/39/CE (MiFID – Markets in Financial Instruments Directive) e 2014/65/UE (MiFID II) con lo scopo di armonizzare e creare un mercato unico dei servizi finanziari nell’UE più trasparente ed efficiente ed allo stesso tempo garantire maggior tutela per risparmiatori ed investitori, riportando la consulenza in materia di investimenti da servizio accessorio a servizio principale.

In tale ottica il 1 dicembre 2018 ha acquisito piena operatività l’albo dei consulenti finanziari ex art 31, comma 4 del TUF, tenuto dall’Organismo di vigilanza OCF secondo le modalità previste dal regolamento CONSOB n°20307/2018.